洗钱
介绍 ：
有不同类型的网络攻击可能会造成很大的破坏。入侵者可以未经授权访问您的网络或计算机系统。通过网络攻击，您系统中的数据可能会被损坏/破坏/被盗/阻止/操纵。洗钱是一种网络攻击。
洗钱：
从恐怖活动等犯罪活动中创造巨额资金，从合法来源开始的贩毒活动被称为洗钱。
犯罪分子试图掩盖非法获得的钱的来源，以使其看起来合法。如果他们不这样做，这些非法资金可能会将他们与犯罪活动联系起来。因此，我们可以说来自非法活动的钱被认为是肮脏的，并且为了使其看起来干净，流程会洗钱。
为了规避此行为的法律后果，为了隐藏/掩饰财产的非法来源等目的而进行财产转换/转让。
如果洗钱成功，犯罪分子可以保持对其收益的控制并为其收入来源提供合法掩护。
为了绕过货币交易报告 (CTR) 备案要求，洗钱者已经开发出构建大量货币的方法。
洗钱发生在世界各地的几个国家，一个共同的计划需要在许多国家转移资金以隐藏其来源。当它通过网络完成时，它被称为网络洗钱。
我们传统的汇款方式依赖于银行系统，但网络洗钱依赖于广泛的交易和金融服务提供商，包括电汇、现金存款/取款以及电子货币交易和汇款服务。
如果所选择的支付系统包含在线支付功能，则可以将资金转换为电子现金，然后立即几乎秘密地转移到海外，这使得执法部门侦查和追踪非法资金的任务变得极为困难。
预防：
其目的是防止金融系统被用于洗钱目的，特别是通过精确识别发起人的一般要求，以及对作为洗钱媒介的某些交易的设置和限制。
检测：
立法检测洗钱行为，允许负责打击此类行动的机构集中信息，并采取先进的调查措施。
打击洗钱活动和相关犯罪，以及作为执法补充的没收措施，以及冻结和扣押资产等预防措施。
从简单到复杂，有很多方法可以用于洗钱。一种常见的方式是通过犯罪组织拥有的合法现金业务。
例子 -
如果一个组织拥有一家餐馆，它可以夸大每日现金收入，以将其非法现金通过餐馆汇入银行。他们会将餐厅银行账户中的资金分配给业主。这些类型的业务被称为“前沿”。
洗钱常用的方法有：
- 蓝精灵–
这是一种通过在国家法律范围内进行交易来避免在提供连续信息或身份证明的情况下向经批准的实体报告所述交易的方法。 - 创建名称和详细信息不正确的帐户。
- 从各种非功能性/空壳公司或公司中获益。
- 大宗现金走私–
它需要将纸币实际走私到另一个司法管辖区，并将其存放在银行保密性更高或洗钱执法不那么严格的金融机构中，例如离岸银行。 - 基于贸易的洗钱–
它需要低估或高估发票以掩盖资金流动。这经常被指责为方便洗钱的渠道。由于艺术品的主观性以及拍卖行对买卖双方的保密规范，洗钱者可以轻松洗掉他们的钱。 - 银行捕获–
当洗钱者拥有或经营一家金融机构时，就会发生这种情况。这种情况下的钱可以在银行内自由流动，并且可以合法地转移到其他银行。这种形式的洗钱活动很难被发现，因为资金在未经调查的情况下流动。 - 赌场洗钱–
赌博赢利是完全合法的，通常以现金支付。有人可以通过用肮脏的资金购买筹码，赌一小笔钱，然后将全部筹码换回现金，从而将所有的钱都视为赌博赢利。因此，银行经常指责这些奖金洗钱，并可能怀疑您这样做。 - 房地产洗钱–
房地产是另一种洗钱方式。理论上有人可能会用现金购买一块房地产，然后立即出售。出售的利润将与此相关联，并且完全合法。 - 黑人工资——
许多未注册的员工可以在没有书面合同的情况下为公司工作并以现金支付。他们用肮脏的现金支付。